佛頂山還有一件事，值得提一提的，那就是「水瓢觀音」。觀音大士是隨類化身，只要我們對佛菩薩具足了堅定的信心，最後的結果是功不唐捐；菩薩是千處祈求千處應，隨眾生應現色身，有感則通的，不信且看佛頂山的水瓢觀音的故事。
三十八年重陽節，普陀山駐的最高機關是浙東行署，那一天有很多的長官上了佛頂山，作重九登高之遊。筆者那時陪同行署主任俞濟民將軍，軍務處長袁建勳先生等同遊佛頂山，該寺住持慶規和尚，設齋招待，飯後有人提議要看水瓢觀音，在平時是用電筒或燈火照進去看，可以隱隱約約的看見，一個銅水瓢連柄供在桌上，還用最好的木料做成二個小佛龕子，是寶塔式的，上面刻有一卷金字的普門品，水瓢是從上面放進去的，普通人是不能拿下來看的，那天因為人多，同時皆是軍政要人之流的知識階級，所以筆者提議把龕頂卸下來，把水瓢拿出來讓大家看個痛快，免得不信者有所生疑。
那時，由筆者動手把水瓢觀音請來讓大家開眼界，菩薩聖像是現於銅水瓢柄上，似乎像童女像，神光奕奕，令人見了肅然起敬。因為大家不知道水瓢觀音的來歷，所以就一定非要問一個水落石出不可，由該寺住持告訴我們：這是不多年的事—約在二十年前，大寮裡（即大廚房）有一位茶頭師（即燒開水的人），是一個在家居士，發心在本寺大寮燒開水，供養大眾，他是一個最信仰觀世音菩薩的，他身子雖然工作，可是他心裡在修行，他是修行不礙工作，工作不妨修行。不像現在一班不知修行的人，你如果勸他修行，他或者說出「不得閒」三字來回答你，不知搬柴運水無非是上乘禪。工作是用的身和手，修行辦道是用的心和口，這是一點也不妨礙的，這位老居士就知道這個道理，所以他燒了二十年的開水，念了二十年的觀世音菩薩聖號，並且很有規律的，使他的工作和念佛打成一片，燒開水是從早上三點鐘起來，一直到晚上九點鐘止，因此他念佛修行的時間也是如此之多；並且因為修行引起他工作的興趣，他的心、口、手是在一起的，他手裡盛一瓢水，口裡念一聲觀世音菩薩的名號，手一邊動，口一邊念，手中工作不停，口裡聖號也不停，如此不間斷的念了廿年，結果人有誠心，佛有感應，菩薩現身度他出家了。
有一天他拿起瓢盛水的時候，忽然發現水瓢上有一尊觀音菩薩聖像，應現在銅柄上，分分明明的，這一來他比哥倫布發現新大陸還要高興，趕快忙不疊的跑到方丈室，報告大和尚（即那時的住持僧），這是一個奇蹟，大和尚也知道這是老修行道德的感應，全寺上下人等都知道這位老修行是盛一瓢水，念一聲觀音聖號的，說句俗話「皇天不負苦心人」，何況是尋聲救苦隨類應現的觀世音哩！所以這一來轟動全寺，當即就把這個水瓢珍藏起來，後來有發心的信士檀越，做成如此的一個佛龕，將水瓢觀音供奉起來，這位燒開水的老修行，深感佛恩，隨即就發願出家為僧，聽說這個人還沒有死，已經不在山上多年了，是被什麼信眾弟子請去供養也不一定。大家聽了這個故事，再看看事實，不容你不信的，當時有好幾位不信佛的縣太爺們，因此就皈依三寶，進入了佛門。