佛光道悟禪師，白雲海禪師之法嗣，俗姓寇，陝右蘭州人。道悟禪師生而有齒，十六歲就出世志。父母先是不同意，後因為他絕食數日，不得已，乃聽許落發。
兩年後，一個偶然的機會，道悟禪師從臨洮(今甘肅臨洮)回到彎子店投宿。半夜夢見一梵僧將他喚醒，剛一醒來，恰好聽見旅店附近的馬在嘶鳴，道悟禪師當即豁然大悟。
第二天早晨，道悟禪師喜不自勝地往家裡走。他一邊走一邊唱道：
“見也羅，見也羅，遍虛空，只一個“。
回到家中，他告訴母親說：“我拾得一物。”
他的母親于是在他的行囊中翻來復去地尋找，也沒有發現什麼特別的東西，便問：“是何物?”
道悟禪師道：“我自無始以來不見了底物。”
他的母親聽不明白他的意思。
過了幾天，道悟禪師便辭別母親，外出遊方。鄉裡有人送他，臨別時，請他作頌，道悟禪師欣然應允，其中有“水流須到海，鶴出白雲頭”兩句，暗示了他今後的去向。
後來，道悟禪師來到熊耳山，是然遇到白雲海禪師。在此之前，有人問白雲海禪師：“何不擇法嗣?”白雲海禪師遂以頌答之，其中有“芝蘭秀發，獨出西秦”二句，暗示了道悟禪師禪師的到來。
道悟禪師來的前一天晚上，寺院大眾都聽到空中有個聲音說:“來日接郭相公。”第二天黎明，白雲海禪師便招呼大眾，列隊持香花，到山門口迎接“我關西弟子”。大眾都很疑惑，老和尚什麼時候暗中收了個關西弟子。白雲海禪師解釋道：“寺乃唐郭子儀建，今渠自來住持也。”
寺眾剛在門口迎立不久，道悟禪師果然到了。白雲海禪師遂與之言論，一語便相契。白雲海禪師于是將衣缽交付給道悟禪師。
在道悟禪師來之前，這個寺院附近，有一個土匪窩，他們經常出來殺人越貨。有一天，一位長得非常剽悍的殺人賊故意假裝前來告急，以轉移眾人的視線。道悟禪師識破他的詭計，便招呼僧眾將那賊捉住。道悟禪師道：“即汝是賊。”說完便審訊，然後率領僧眾直撲其巢穴，將所有的土匪一網打盡。土匪們都跪拜乞命。道悟禪師于是給他們開示佛法，教誨了一番，又將他們全部釋放。從此以後，這一帶民風日善，夜不閉戶，路不拾遺，達數十年之久。
從這件事中，人們更加相信道悟禪師就是唐朝大將汾陽王郭子儀轉世。
金世宗大定二十四年(1184)，白雲海禪師圓寂，道悟禪師遂出世開堂說法，先後住持過鄭州之普照、三鄉之竹閣等道場。
道悟禪師經常穿白衣服，騎著牛，橫著笛，遊于洛川。人莫測其深淺。他曾經告訴人說：“道我是凡，向聖位裡去。道我是聖，向凡位裡去。道我不是聖不是凡，才向毗盧頂上有些行履處。”
金章宗泰和五年(1205)，道悟禪師結夏于臨洮大勢寺。應大眾邀請，他準備開講《圓覺經》。道悟禪師升座後，垂示大眾道：“此席(這次講法)只講得一半去。”
五月二十六日早晨，道悟禪師一切如平常。洗漱畢，他突然呼喚侍者道：“我病也，尋藥去。”
侍者便應命而出，腳還未跨出門，道悟禪師便結吉祥臥而去。當時丈室的上空，有五色祥雲如寶蓋，中有紅光如日。
道悟禪師圓寂時，春秋五十三歲。