天慧實徹禪師，天隱圓修下靈鷲誠禪師之法嗣，俗姓唐，浙江興化人。天慧禪師頭上曾經長滿瘌痢，十九歲出家，投本邑報恩庵貫之和尚落發，受具足戒後，即遊方參學，遍歷禪席，達三十年之久，後于靈鷲誠禪師座下，悟明心性，居高旻寺領眾。
雍正皇帝在位的時候，對玉林通琇禪師非常敬重，曾試圖親自為通琇禪師選擇合適的嗣法弟子。經考察，諸山大德都一致認為天慧禪師可堪接法。
雍正皇帝于是召見天慧禪師。
雍正皇帝問：“你是國師嫡嗣，還識國師宗旨否?”
天慧禪師道：“我有瘌痢頭在。”
雍正皇帝于是手執寶劍，追問道：“割卻你瘌痢頭又如何?”
天慧禪師一聽，驚恐萬分，無言以對。
雍正皇帝道：“君無戲言。宮中有禪堂，限你七天，發答不出此語，必割卻瘌痢頭。”
天慧禪師于是住進禪堂。雍正皇帝派人在禪堂外守候，並每天報時——今日已到第幾天。
開始，天慧禪師還能勉強靜心打坐，可是過了幾天，卻仍然了無消息。這一下，他越發著急了，神經繃得緊緊的。不得已，他只好在禪堂裡跑圈子。到了第七天，天慧禪師因為跑得太急，不小心一下子撞在柱子上，終于豁然大悟。
于是，天慧禪師走出禪堂，求見雍正皇帝。
雍正皇帝一見他，便道：“且喜你已識得國師宗旨。”
天慧禪師後呈頌三章，其一雲：
“拳頭不喚作拳頭，換卻時人眼裡眸。
一切聖賢如電拂，大千世界海中漚。”
雍正皇帝覽其頌，大悅，遂賜紫衣，並令他住持磬山(聖月寺)、高旻、資福，崇福四寺。其法席曾盛極一時，座下弟子較為著名的有了凡際聖、霈霖際源等。
天慧禪師圓寂于乾隆十年(1745)。有《天慧徹禪師語錄》二卷行世。
據說，高旻寺的跑香制度跟天慧禪師的開悟因緣直接的關系。